בינה מלאכותית כבר משמשת לאבחון חולים, ביצוע משימות שירות לקוחות ומלמדת קורסים במכללות. אבל האם AI יכול להערים על וול סטריט?
במהלך השנה החולפת צצו מספר קרנות גידור AI והבטיחו להכות סוחרים אנושיים על ידי ניתוח ומגיב לשוק בצורה מהירה ועמוקה יותר. כספי AI אלה חורגים מאלגוריתמים המשמשים את הכספים המסורתיים המונעים על ידי נתונים על ידי ניסיון לחקות - ולשפר את אופן פעולתו של המוח האנושי.
כמה תוצאות מוקדמות היו מרשימות. ביפן הצליחה קרן אסטרטגיית החוזים העתידיים של סימפלקס להסתיים ברווח של 3.4 אחוזים ב -24 ביוני, יום הברקסיט, בו קרנות ברחבי הארץ צנחו. סקר שנערך בקרב 12 קרנות AI מרחבי העולם הראה שהם צברו בממוצע כמעט 7 אחוזים השנה. בכנס שנערך לאחרונה לאנשי אקדמיה AI, מחצית מהחברות שגייסו עובדים היו חברות פיננסיות, ניגוד ניכר מהשנים הקודמות.
שונאק ח'יר, שהשיק בקיץ הקרוב את אמה AI, קרן גידור מבוססת AI בעמק הסיליקון, אומר שלמגזר התעשייה כמו שלו יש יתרונות גדולים על קרן הגידור המסורתית.
"אין מצב שאנליטיקאי אנושי יכול לכסות נתונים רבים כל כך, " אומר ח'ייר. "ממש לא יכול למוח אנושי לעבד מידע רב כל כך בפרק זמן קצר זה."
קרן AI עשויה לקחת בחשבון נתונים פיננסיים משווקים ברחבי העולם, נתונים היסטוריים, מאמרי חדשות, מדיניות מוניטרית בינלאומית, ידע על התנהגות סחר בבני אדם, רקע של חברות ועוד.
אמה AI, למשל, נסחרת ב- GlaxoSmithKline, וכיסתה כל נקודת נתונים שקיימת על חברת התרופות, אפילו בוחנת תיעוד שהגיע לשנות השבעים, אומרת Khire.
קרנות רבות כבר משתמשות באסטרטגיות השקעה כמותיות, ומפתחות אלגוריתמים ממוחשבים כדי לחזות. ההבדל בין קרנות אלה למגוון ה- AI הוא מה שמכונה "למידה עמוקה" או רשתות עצביות מלאכותיות - AI יכול ללמוד ללא קלט אנושי, ואילו האלגוריתמים אינם יכולים.
אמה AI, כמו הרבה קרנות AI, משתמשת בניתוח בייסי כדי לשכפל את תהליך קבלת ההחלטות האנושיות. פירוש הדבר שהוא מסוגל לנצל מידע חדש כדי לעדכן את נקודות המבט והאסטרטגיות שלו. זה בעצם מה שבני האדם עושים, רק AI יכול לעשות את זה מהר יותר, ולתיאוריה, בצורה רציונלית יותר. אנליסט אנושי נוטה לטעות על בסיס פחד או התרגשות יתר או תאוות בצע, בעיות שאינן מתמודדות עם מחשבים.
קרן שהושקה מוקדם יותר השנה על ידי חברת AI מבוססת סן פרנסיסקו, Sentient Technologies, משתמשת בסוג של AI בהשראת האבולוציה של צמחים ובעלי חיים. "חישוב אבולוציוני" זה יוצר כל הזמן אלגוריתמים חדשים ומשלב את הטובים ביותר באלגוריתמים הישנים שלו, מה שהופך את עצמו לטובה וחזק יותר ויותר. קרן AI מבוססת הונג קונג Aidyia משתמשת בחישוב אבולוציוני, בין אסטרטגיות אחרות.
בעתיד, Khire רואה כספים שלמים המנוהלים על ידי AI, אם כי אולי עם איזושהי שליטה אנושית או עקיפה למטרות רגולטוריות. עם זאת, הוא גם רואה ב- AI תפקיד בוויסות. הרפורמות בוול סטריט שעברו על ידי הקונגרס בשנים האחרונות גרמו לבנקים רבים להגדיל את מספר העובדים המוקדמים לציות.
"אתה יכול להפוך את כל זה לאוטומטי, " אומר ח'ייר.
ישנם מומחים הספקנים אם AI באמת יעשה מהפכה בתעשייה הפיננסית כפי שטוענים מקימי חברת AI. יש הטוענים כי טכנולוגיות ה- AI המשמשות אינן שונות בהרבה מאלגוריתמים מסורתיים יותר המשמשים בחברות מונעות נתונים. אחרים אומרים כי השווקים הפיננסיים מגוחכים מכדי שניתן יהיה לחזות אותם לפי סוג ה- AI הקיים כיום.
Khire אומר שהוא לא מנסה להמציא את הגלגל מחדש, אלא רק לשפר אותו באופן הדרגתי.
"המטרה היחידה של ה- AI היא למצוא הזדמנויות שיש בהן סף סיכון נמוך יותר מ- S&P [500] ויש להן תשואה גבוהה יותר מזו של ה- S&P", הוא אומר. "זה פס נמוך."
ובכל זאת, פשוט מכים את ה- S&P 500, מדד שוק המניות האמריקני המשמש לעתים קרובות כמוניטור לביצועים הכוללים של וול סטריט, לטווח הארוך אינו קל. אבל ח'יר ואחרים משוכנעים שיש להם את הסחורה. השאלה היא: האם היית מתערב על כספך?
